Суспільні настрої та ефективність міжнародної політики в сфері боротьби з відмиванням брудних грошей

Abstract

В даній статті розглядаються інституційні чинники, що визначають ефективність міжнародної політики в сфері боротьби з відмиванням брудних грошей. В статті показано, що основною метою міжнародної політики в сфері боротьби з відмиванням грошей має вважатися не повне викорінення практики з легалізації доходів отриманих злочинним шляхом, а унеможливлення певних видів діяльності, що становлять небезпеку для суспільства. В той же час, можливість досягнення зазначених цілей міжнародної політики в сфері боротьби з відмиванням грошей визначається двома основними чинниками: успішністю консолідації зусиль всієї світової спільноти щодо розв’язання відповідної проблеми та рівнем ефективності формальних правил протидії відмиванню брудних грошей. Визначено, що найбільш поширені формальні правила протидії відмиванню брудних грошей – формальні правила фінансового моніторингу та фінансових розслідувань – можуть вважатися безумовно ефективними лише за одним з трьох критеріїв ефективності – критерієм етичної ефективності. У випадку ж решти критеріїв, формальні правила фінансового моніторингу не можуть вважатися безумовно ефективними. Так, цільова ефективність системи фінансового моніторингу суттєвим чином залежить від зовнішніх чинників, що визначають її здатність адаптації до появи нових схем з відмивання брудних грошей. Досягнення ж трансакційної ефективності формальних правил фінансового моніторингу є принципово неможливим.

This article examines the institutional factors that determine the effectiveness of international anti-money laundering policy. The article shows that the main goal of international anti-money laundering policy should not be the complete eradication of the practice of legalizing proceeds of crime, but the impossibility of certain types of activities that pose a danger to society. At the same time, the possibility of achieving the specified goals of international anti-money laundering policy is determined by two main factors: the success of consolidating the efforts of the entire world community to solve the relevant problem and the level of effectiveness of formal rules of combating money laundering. It is determined that the most common formal rules of combating money laundering - formal rules of financial monitoring and financial investigations - can be considered absolutely effective only according to one of the three criteria for effectiveness - the criterion of ethical effectiveness. In the case of the remaining criteria (target and transactional effectiveness), formal rules for financial monitoring cannot be considered absolutely effective. Thus, the target effectiveness of the financial monitoring system significantly depends on external factors that determine its ability to adapt to the emergence of new money laundering schemes. Achieving transactional effectiveness of formal rules of financial monitoring is fundamentally impossible.